Questões sobre Matemática Financeira

Um administrador de empresas acumulou duas dívidas após investimentos malsucedidos. A primeira dívida possui o montante de R$ 22.000,00 e deve ser quitada em três meses. A segunda dívida é de montante 20% maior que a primeira e seu valor deve ser pago no fim de seis meses. Considerando uma taxa de juros simples mensal de 5%, qual o valor do pagamento único que liquide as duas dívidas após 4 meses? Considere:
a) Não serão aplicadas quaisquer penalidades por atraso, apenas cobrança dos juros devidos.
b) Pagamentos adiantados terão seus juros devidamente descontados. 

Uma pessoa deve R$ 3.000,00 e vai pagar essa dívida em prestações mensais. O valor de cada prestação é igual à décima parte da dívida restante no momento do pagamento. Não há incidência de juros sobre a dívida. Realizados 3 pagamentos, essa pessoa ainda deve um valor, em reais, entre

Um imposto municipal é cobrado por cada transação imobiliária realizada na cidade, o valor cobrado é de 3% sobre o valor da negociação entre as partes. Se um morador deste município deve pagar estes 3% sobre uma negociação de R$ 680.000,00 ele vai pagar o total de:

Uma aplicação financeira paga taxa de juros compostos de 2% de juros anuais acrescidos do valor do IPCA no período, com capitalização anual. Um investidor aplicou R$ 50.000,00 nesta aplicação. Considerando que no primeiro ano da aplicação o IPCA foi de 8% e no segundo ano o IPCA foi de 10%, ao final dos dois anos o investidor recebeu juros no montante de:  

Em janeiro de 2020, João investiu R$75.000,00 em renda fixa, obtendo um retorno de 25% ao fim de 12 meses de aplicação. Em janeiro de 2021, já com mais experiência em investimentos, João decide aplicar todo o montante da operação anterior em renda variável, obtendo um retorno de 80% ao fim de 12 meses de aplicação. Diante do cenário acima e, considerando um sistema de juros compostos, a taxa de retorno equivalente obtida por João em cada período de 12 meses, de janeiro de 2020 a janeiro de 2022, será de aproximadamente: