Questões de Conhecimentos Bancários

A estrutura da função compliance de um banco depende de diversos fatores, incluindo-se porte e sofisticação, natureza e cobertura geográfica de suas atividades. Independentemente da estrutura utilizada pelo banco, dois princípios básicos devem ser observados: o papel e as responsabilidades da função compliance devem ser definidos de forma clara e a função compliance deve ser independente das atividades de negócio do banco. A função compliance

Por meio de questionário elaborado pela DICOI, a agência efetua análise crítica acerca da condução dos processos, dos produtos e dos serviços, com foco na efetividade, na transferência e na compliance. Essa ferramenta inclui resultados obtidos e metas atingidas e identifica os riscos e seus impactos no atendimento dessas metas, além de identificar as causas dos desvios. Esse questionário denomina-se

Quanto ao sigilo bancário, analise as asserções do seguinte enunciado.

 Deve-se comunicar às autoridades competentes as informações sobre operações referentes à pratica de ilícitos administrativos dentro dos prazos estipulados,

porque

constitui crime o retardamento na prestação de informações sigilosas requeridas por autoridades requisitantes competentes.

Assinale a opção correta a respeito desse enunciado.

Acerca dos testes e exercícios dos planos de continuidade de negócios realizados no contexto da gestão da continuidade de negócios (GCN), no BB, julgue os itens seguintes.

I      Os testes envolvem avaliações de situações reais de cenários de interrupção e

        acionamento dos mecanismos alternativos de funcionamento.

II      Nos exercícios, os resultados obtidos não são considerados oficiais ou válidos.

III     Os testes e exercícios devem ser documentados para servirem de fonte de consulta

         para a melhoria dos planos de continuidade e correção de estratégias.

IV     Os testes e exercícios podem adiantar um resultado previsto.

Estão certos apenas os itens

A operação bancária envolve vários tipos de risco. O chamado risco de mercado decorre da(s)