Questões de Conhecimentos Bancários do ano 2009

corresponde a instrumentos que permitem minimizar riscos, assegurando, com determinado grau de confiança, o alcance dos objetivos dos processos organizacionais.

permite gerenciar os controles operacionais de crédito e mercado, fortalecendo a cultura burocrática de resolução de problemas segundo aspectos hierárquicos formais.

permite a formulação de planejamento voltado para os objetivos da empresa, a mensuração dos possíveis riscos a serem enfrentados e a análise dos controles existentes ou necessários.

consiste em instrumento que permite acompanhar e identificar se os objetivos e as metas estabelecidas no planejamento estão sendo ou não alcançados e disponibilizar informação de forma tempestiva e padronizada.

assegura a adequação, o fortalecimento e o funcionamento do sistema de controles internos da instituição, mitigando riscos e disseminando a cultura de controles, de acordo com regulamentos internos e externos à organização.

abrange procedimentos que permitem, com razoável segurança, que os negócios, processos, produtos e serviços sejam conduzidos de acordo com as exigências legais, visando atingir o estado de compliance.

compreende os procedimentos adotados para disseminar informações a respeito de leis, normas e regulamentos.

é composto pelos órgãos que regulam e fiscalizam os aspectos prudenciais e socioeconômicos de determinado país ou jurisdição.

realiza avaliação periódica das medidas adotadas pela área para garantir o cumprimento de leis, normas e regulamentos.

compreende os valores éticos da instituição, as competências do pessoal, a estrutura organizacional, o estilo de gestão e as atribuições de autoridades e responsabilidades.

Verificação especial é aquela focada em um produto ou serviço, podendo ser efetuada por amostragem ou abranger a população dos eventos. Os critérios para a sua aplicação são estabelecidos pela DICOI quando da aprovação de sua realização.

A verificação por amostragem eventual tem como base os eventos de determinado período.

A verificação obrigatória reativa abrange toda a população de eventos e é realizada antes da liberação dos recursos, quando direcionada ao processo de crédito ou antes da data prevista para a contabilização do evento.

Amostragem periódica é uma verificação focada em um produto ou serviço.

A verificação obrigatória proativa envolve toda a população de eventos e acontece após a liberação de recursos ou após a data prevista para a contabilização do evento.