Questões sobre Bancos comerciais

instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.

verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.

identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.

comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.

registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

Risco legal associa-se à possibilidade de perdas potenciais decorrentes de alterações nas condições políticas, culturais, sociais, econômicas e financeiras de outros países.

A falta de recursos para honrar os compromissos assumidos, causada pelo descasamento entre ativos e passivos, refere-se ao risco de crédito.

O risco de crise consiste na previsão das grandes crises internacionais, com vistas a adotar as devidas precauções, quando possível.

Risco de imagem corresponde a perdas decorrentes do desgaste do nome da instituição junto ao mercado ou a autoridades, em razão de publicidade negativa, verdadeira ou não.

Falhas, deficiências ou inadequações de processos internos, de pessoas e de sistemas relacionam-se ao risco de conjuntura.

ao índice de risco atribuído à agência no país conforme sua localização geográfica, exclusivamente.

à classificação atribuída às agências conforme os eventos críticos ocorridos, considerando-se apenas quatro indicadores para avaliar a condução do processo e sua conformidade.

à ferramenta de gestão para o controle do risco de crédito.

ao indicador de rentabilidade para classificação das agências do país.

à classificação atribuída às agências do país em função do nível de controle e conformidade na condução dos processos internos.