Anotações cadastrais são informações que servem de subsídio para a tomada de decisões no relacionamento com o cliente, podendo ser de natureza informativa ou restritiva. A esse respeito, assinale a opção correta quanto à utilização e ao gerenciamento da base de anotações cadastrais do BB.
Considerando as normas de cadastro e as políticas de identificação de clientes do BB, julgue os itens a seguir.
I Aos funcionários do BB dispensa-se o registro dos dados cadastrais, que é exigido
dos demais clientes do banco.
II É facultada à agência do BB a decisão do cadastramento de cliente que esteja com
o CPF cancelado na base da Receita Federal.
III As cópias dos documentos necessários para a confecção do cadastro devem ser
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Determinada empresa apresentou, em três exercícios consecutivos, segundo seus demonstrativos contábeis, os valores registrados na tabela acima, referentes a receita operacional líquida (ROL), passivo circulante cíclico (PCC), NCG, CDG e saldo de tesouraria (ST).
Nessa situação hipotética, da análise dos valores apresentados, conclui-se que, nesse período, a empresa
Determinada empresa apresentou ao BB proposta para obtenção de capital de giro, conforme as informações a seguir:
*valor da proposta: R$ 120 mil;
*prazo para pagamento: 750 dias;
*risco de crédito da empresa: B;
*limite de crédito da empresa: R$ 250 mil, com margem suficiente para amparar a operação no sublimite capital de giro de longo prazo, porém sem teto pré-avaliado estabelecido;
*garantia exigida no limite de crédito da empresa: garantia real na proporção de 1/1;
*garantias exigidas na linha de crédito: as previstas na norma geral de crédito.
Considera...
Uma operação de crédito no BB apresenta as seguintes características:
* valor do financiamento: R$ 10 milhões destinados à implantação de indústria;
*itens financiados: obras civis;
*cronograma de liberação: cinco parcelas iguais, já tendo ocorrido a liberação da primeira parcela;
* risco do cliente: A;
*histórico do cliente: experiente em sua atividade, tradicional no BB e pontual em suas operações.
Nessa situação hipotética, para a liberação das parcelas subsequentes à primeira, os documentos e(ou) atividades a serem requeridos incluem
...
No BB, a escolha do instrumento de crédito deve ser feita em função das exigências da linha de crédito, da atividade do cliente, da finalidade do crédito e das garantias vinculadas. A esse respeito, assinale a opção correta.
Considerando os cenários ilustrados nas figuras acima e o que dispõe a Lei n.º 11.101/2005 acerca de recuperação de empresas, julgue os itens seguintes.
I Para tratamento das empresas em crise, a lei mencionada estabeleceu as seguintes
medidas: recuperação extrajudicial, recuperação judicial, recuperação judicial
especial para micro e pequenas empresas e falência.
II A partir dos cenários ilustrados ...
Petrônio, cliente de uma agência do BB, com histórico negocial positivo, em razão de dificuldade financeira momentânea, deixou de honrar seus compromissos nas datas aprazadas e suas operações de crédito foram consideradas em curso anormal.
Nessa situação hipotética, como providências iniciais para solucionar as pendências de Petrônio, a agência deveria
O custo de não estar em compliance pode gerar aos empregados, aos gestores e à organização sérias adversidades. Pela falta de compliance, um gestor, colaborador e a organização está sujeito a
O Acordo de Basileia II é mais flexível em relação à exigência de capital e mais abrangente no que se refere ao fortalecimento da supervisão bancária e ao estímulo para maior transparência nas divulgações das informações de mercado. Os três pilares nos quais a estrutura desse acordo está apoiada são
