Em relação aos riscos corridos por um banco comercial NÃO é correto afirmar que:
acompanhar a relação entre ativos e passivos de curta duração é fundamental para tratar do risco de crédito, mas não para riscos de liquidez;
mede-se risco de liquidez pela perda esperada na venda de ativos sob pressão;
o risco de crédito está associado à probabilidade de calote por parte dos tomadores de crédito;
desenvolver sistemas de análise de demandas mais discriminantes e exigir garantias que possam ser usadas para reduzir perdas se o projeto em financiamento fracassa são estratégias gerais de minimizar riscos de crédito;
como não é possível escolher a hora em que os depositantes desejam resgatar suas aplicações, sempre é possível ter de vender ativos em momentos desfavoráveis, ocasionando perdas para o banco.
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